半月談評論員 李松

金融領域權力集中、資金密集，是反腐倡廉的重點領域。半月談記者調查發現，近年來，金融領域隱性腐敗又現新苗頭——有的假借看似合法的市場交易，通過“層層嵌套”為腐敗披上“隱身衣”;有的通過“資金掮客”以專業手法在行賄者和受賄者之間設置交易“隔離墻”，實現賄金的輾轉騰挪……業內人士建議，運用大數據和部門協同等手段，加強監督穿透力，讓金融隱性腐敗無處藏身。

交易“層層嵌套”為腐敗穿上“隱身衣”

半月談記者梳理地方金融領域腐敗案件發現，隨著金融反腐力度加大，腐敗分子以權謀私的手段亦愈加隱蔽——從直接打招呼、通關系，到在暗示、默許中操縱項目，如今更“進化”到利用一些公開場合在“心照不宣”“心領神會”中完成事項轉托。

某地紀檢監察部門在查處一起金融機構負責人利用職務影響力以權謀私案件時發現，這名涉案人喜愛體育運動，遂通過組織球賽等方式，打著“銀企合作”等口號，將不法商人引薦給自己的下屬、同事。“在活動上，該領導從來不直說要關照或支持某商人，但在這些場合又總帶著他來，我們就知道他是領導的朋友，自然會在決策時順應領導的暗示。”該機構相關工作人員說。

“彼此之間對請托事項‘心知肚明’‘心領神會’，卻絕不挑明。”辦案人員告訴半月談記者，此種利用職務影響力行權的方式非常隱蔽，腐敗的主觀故意從表面化、淺顯化轉為模糊化。一旦案發，腐敗分子往往以“對請托事項不知情”“沒有受賄的主觀意圖”等為借口，逃避處罰。

采訪中半月談記者還發現，有的金融領域腐敗分子還善于利用專業知識，通過看似合法合規的市場化交易掩蓋腐敗，通過“層層嵌套”為腐敗行為穿上“隱身衣”。

某金融機構負責人在幫助請托人獲得融資貸款后，并不直接收錢，而是以特定關系人名義，通過投資獲得請托人一房地產開發項目一定比例股權。但在不到1年的時間內，又通過“股權收購”“免除借款”等市場化交易手段，將投資款悉數抽回，卻又保留該項目的股份，進而完成全部利益輸送。

相關辦案人員告訴半月談記者，整個交易過程看似正常的股權投資、轉讓、收購等商業行為，但實際卻通過層層包裝、嵌套，將股權投資款交叉化、模糊化，企圖渾水摸魚。“如果不掌握相關人員的資產和交易方式，單從資金關系上，很難確定資金性質是單純的市場化投資還是變相的利益輸送。”

“資金掮客”為行賄受賄設置“隔離帶”

半月談記者深入調查發現，由于監管日趨嚴密，一些金融腐敗分子覺得將收受的賄賂放在配偶子女、父母兄弟等近親屬名下已不再保險，進一步升級放置到朋友同學、商人老板等與其社會關聯度不高的第三人名下，腐敗分子本人及其近親屬名下賬戶和財產為規避審查，顯得十分“干凈”。

例如，某銀行機構負責人為了降低貪腐暴露風險，就將老同學周某培養成自己的受賄“白手套”。某企業老板因旗下項目屬于產能過剩行業融資困難，難以獲得正規融資，就通過周某向該負責人求助，最終通過該負責人包裝，順利從銀行獲得貸款。

辦案人員告訴半月談記者，在整個權錢交易過程中，該銀行負責人與委托人只見過一次面，而且表現出一副清廉模樣，對委托人企圖當面行賄的行為嚴詞拒絕，并表達強烈不滿。但暗地里，卻通過“白手套”與請托人之間轉達請托細節、商量感謝費金額、跟進請托事項進度，完成利益輸送……“利用社會關聯度不高的第三人實現受賄，導致腐敗鏈條復雜化，進一步增加了權錢交易的隱蔽性。”西南政法大學紀檢監察學院教授林孝文說。

不僅是行賄受賄的“白手套”變異升級，在有的金融領域腐敗案件中，甚至出現了專業的“資金掮客”，通過專業操作，幫助行賄受賄者之間設置“隔離帶”，以進一步躲避監管。

在重慶市江北區紀委監委近期查處的一起銀行腐敗案件中，有“資金掮客”注冊了數十家空殼公司，動用近300個賬戶對某金融機構負責人獲得的貸款“回報費”進行流轉騰挪。江北區紀委監委第六紀檢監察室辦案人員告訴半月談記者，行賄者與受賄者之間沒有直接的資金交易，而是利用“資金掮客”專業的金融和財務知識，通過繁復而又隱秘的專業操作，歸集相關貸款“回報費”，供其進行炒期貨和民間借貸等盈利活動。

“‘資金掮客’的專業操作，進一步增加了問題線索排查、發現的難度。”辦案人員通過對資金流向進行正向排查、逆向溯源，繪制了十多個資金走向圖譜和十張資金核算表，才最終摸清相關資金流向。

強化機制建設，加強監督穿透力

相較于傳統的貪污受賄、權錢交易，金融領域隱性腐敗花樣翻新、變異蔓延具有更大的危害性。二十屆中央紀委四次全會提出，要出臺調查新型腐敗和隱性腐敗證據指引，著力破解發現、取證、定性難題，讓新型不“新”、隱性難“隱”。

受訪專家和紀檢監察干部認為，要揭開金融隱性腐敗的“新畫皮”，首先應該及時把握腐敗新的規律和特點，善于深挖細查。例如，面對金融領域行賄受賄“白手套”不斷升級的特點，要改變財物代持人一定是腐敗分子近親屬的慣性思維，進一步拓寬思路，將與腐敗分子關聯度不深的朋友、同學、老板等納入排查范圍，防止因思維局限產生遺漏。

其次，要善于運用大數據和部門協同等手段，加強監督穿透力。林孝文告訴半月談記者，在金融領域，一些腐敗分子熟知金融專業知識，善于人為制造“壁壘”，使“外行人”很難發現貓膩。這時，就要發揮大數據整合信息的優勢，在腐敗信息整合、比對、溯源等方面織密監督網，通過數據關聯、碰撞比對、篩選分析，提高發現問題線索的精準度，深挖隱藏在“合法”金融活動或市場行為背后的權錢交易問題。同時，推動黨內監督與司法、財稅、審計等監督機制有機貫通、相互協調，形成監督合力。

編輯：李力